• VLMI - форум по обмену информацией. На форуме можете найти способы заработка, разнообразную информацию по интернет-безопасности, обмен знаниями, курсы/сливы.

    После регистрации будут доступны основные разделы.

    Контент форума создают пользователи, администрация за действия пользователей не несёт ответственности, отказ от ответственности. Так же перед использованием форума необходимо ознакомиться с правилами ресурса. Продолжая использовать ресурс вы соглашаетесь с правилами.
  • Подпишись на наш канал в Telegram для информации о актуальных зеркалах форума: https://t.me/vlmiclub

Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счёт.

diiiiiiz

Местный
Сообщения
34
Реакции
85
0 руб.
Telegram
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счёт?

Недавно екатеринбуржец сообщил о том, что Сбербанк перечислил ему 4,5 млрд рублей. Вскоре банк опроверг эту информацию, уточнив, что сумма была "в несколько десятков тысяч раз меньше".
Что делать в подобных случаях, бежать к "канадской границе" с деньгами или честно сообщить об ошибке?

Кто из нас не мечтал найти на улице чемодан, набитый банкнотами? Обнаружить на своём банковском счету или пластиковой карте крупную сумму — лишь современная инкарнация этой мечты. Но, как и в кино, с большими и неожиданными деньгами приходят большие проблемы.​


  1. Тратить на родине

    Что произошло: в 2008 году Банк Москвы подключил частному клиенту ссудный счёт, на котором оказалось 85,5 млн рублей.
    Чем закончилось: ч. 4 ст. 159 ("Мошенничество"), ч. 2 ст. 174.1 ("Легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления") и ч. 3 ст. 327 ("Использование заведомо подложного документа") УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.

    Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо "Сокол", получал зарплату на пластиковую карту Банка Москвы. Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил помимо своих счетов ещё один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.
    Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая всё больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей Банк Москвы смог обнаружить только спустя 6 месяцев, когда машинист метро попытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи.
    До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрёл поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.

    Что он сделал не так: длительное бездействие служб Банка Москвы сформировало ощущение безнаказанности, в результате Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всём банку как можно скорее.

  2. Сбежать с деньгами

    Что произошло: в 2009 году новозеландский банк Westpac открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долларов вместо 10 тысяч.
    Чем закончилось: обвинение в хищении, приговор на 4 года и 7 месяцев тюрьмы.

    Владелец заправки Хуэй Лео Гао, благодаря банковской ошибке, смог пожить два года на широкую ногу. "Случайный миллионер", как прозвали мужчину в СМИ, оказался довольно изобретательным. Он не стал сообщать об ошибке, а перевёл деньги на 23 иностранных счёта и сразу же покинул страну.
    Всего Гао обвинили в хищении 6,7 млн новозеландских долларов, а после того как хищения вскрылись, банк смог аннулировать некоторые транзакции и вернуть деньги — но только 3 млн новозеландских долларов. Что стало с остальными 3,7 млн — неизвестно. Ни правоохранителям, ни Westpac обнаружить их не удалось.

    Что он сделал не так: Хуэй Лео Гао успешно избегал суда до тех пор, пока находился на континентальной части КНР, однако был пойман при попытке въехать в Гонконг, который имеет независимую законодательную систему и автономные полицейские силы.

  3. Ошибки банкоматов

    Что произошло: в июне 2014 года кемеровский банкомат выдавал ошибочные суммы из-за неверной загрузки кассет для банкнот.
    Чем закончилось: ч.1 ст. 158 УК РФ ("Тайное хищение чужого имущества"), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.

    Получив вместо запрошенных 400 рублей 20 тысяч, 26-летняя кемеровчанка, сама работавшая в банке, догадалась о причине ошибки и сняла ещё около 80 тыс. рублей. Вскоре пропажа вскрылась и девушка предстала перед судом.

    Что она сделала не так: во время совершения операций с современными банкоматами клиенты идентифицируются несколькими способами, в том числе при помощи скрытой видеозаписи. Если вы обналичили средства, вам не предназначенные, шансов избежать наказания практически нет. Однако, как и в первом случае, наиболее правильным решением здесь будет сообщить об ошибке в банк.

  4. С точки зрения закона

    Если вы заметили на своём счете деньги неясного происхождения, банкомат выдал неверную сумму, либо получили ошибочный доступ к посторонним счетам - уголовная или административная ответственность вам не грозит.

    Но всё меняется, если вы начинаете ими пользоваться, объяснил Дмитрий Шевченко, руководитель юридического департамента АКБ "Ланта банк". В этом случае суд может квалифицировать такие действия в зависимости от обстоятельств либо как мошенничество по ст. 159 УК РФ, либо как присвоение или растрата по ст. 160 УК РФ, в результате — тюремный срок до 10 лет.

    Случаются и ошибочные переводы физических лиц на небольшие суммы, в этом случае ответственность ложится исключительно на отправителя и получателя, банк же не несёт никакой ответственности. Однако клиенториентированные финорганизации могут помочь вернуть отправителю полагающуюся ему сумму, выступив посредником между сторонами, которые, как правило, идут друг другу навстречу. В противном случае не причитающиеся получателю деньги отправитель может отсудить через суд по статье 1102 ГК РФ "Неосновательное обогащение".


Спасибо за внимание!
Надеюсь кому-то было полезно к прочтению :)
 

arman25

Местный
Сообщения
95
Реакции
157
0 руб.
Помню эту историю - он пришел и вернул их - думаю поступил правильно,но 99 процентов скажет - что он ебану-ый ))
 

Manovar

Местный
Сообщения
65
Реакции
138
0 руб.
хуй с ним все перечисленные случаи с налом или безналом, где твою жопу вычислят быстрее, чем ты купишь пивка на спизженые бабки, но как же я охуеваю от история когда какой-то Вася находит клад с 100500кг золота и по фасту звонит в ментовку с целью избежания проблем и дальнейшим получением своей законной части от клада (20-25% точно хз), а в итоге он ждет годами и так нихуя и не получает, либо получает совсем мизер, т.к. каждый год они с твоим кладом будут проводить по миллиону всяких экспертиз, иследований и т.д. пока в итоге вообще не отморозятся. И самое интересное с этими кладами, какого хуя я должен отдавать государству от найденного МНОЮ клада 75-80%, вы его блять со мной копали и искали или че? Его нашел человек, так же как мог найти ебаный белый гриб или трюфель! Схуяли мы тогда в таких процентовках не делим газ или нефть, которые в той же земле находятся? И случаи такого кидалова не единичны, можете погуглить...
 

ApinDenis

Участник
Сообщения
15
Реакции
27
0 руб.
2 года ловить кайфы, 4 года сидеть
Так ещё несколько лимонов зарыть поглубже
Хм...
 

rrcxwflwyols

Участник
Сообщения
26
Реакции
32
0 руб.
Нужно тут же выводить деньги используя TOR и "украденный" телефон из другого района города. А самому писать заяву в полицию что украли сумочку с паспортом, карточками и телефоном.
Для следователья все будет выглядеть так - похитили телефон и карту, получили доступ к веббанку, а затем с помощью сотруднрика банка допустили "ошибку" в зачисленнии. Это же очевидно.
 
Сообщения
76
Реакции
62
0 руб.
Нужно тут же выводить деньги используя TOR и "украденный" телефон из другого района города. А самому писать заяву в полицию что украли сумочку с паспортом, карточками и телефоном.
Для следователья все будет выглядеть так - похитили телефон и карту, получили доступ к веббанку, а затем с помощью сотруднрика банка допустили "ошибку" в зачисленнии. Это же очевидно.
Идея хорошая, только есть одно маленькое "но". Нужно чтобы ты заяву написал до поступления денег на твой счет. Следователь тоже не дебил, он будет и рассматривать вариант о преступном сговоре, с участием человека к которому поступили денежные средства по ошибке банка.
 

Dar

Местный
Сообщения
252
Реакции
262
0 руб.
Please note, if you want to make a deal with this user, that it is blocked.
было такое но я хз че то, короче сижу ем, и баланс проверил, там 600млн было, если найду скрин скину, я в банк сходил мне сказали что нихуя там нет, но потом еще было такое, и так же почти сразу деньги уходили со счета, и в истории ничего не было
 

blackbrik

Участник
Сообщения
25
Реакции
13
0 руб.
Нужно тут же выводить деньги используя TOR и "украденный" телефон из другого района города. А самому писать заяву в полицию что украли сумочку с паспортом, карточками и телефоном.
Для следователья все будет выглядеть так - похитили телефон и карту, получили доступ к веббанку, а затем с помощью сотруднрика банка допустили "ошибку" в зачисленнии. Это же очевидно.
Ттолько прежде тебе надо знать о сумме на твоей карте, а это или снятие - > палево, или проверка баланса -> пк, телефон. Я не думаю что ты проверяешь баланс на карте с мах. защитой от обнаружения! (Если карта не для черных дел, но это будет феерический фарт!)
 

rrcxwflwyols

Участник
Сообщения
26
Реакции
32
0 руб.
Ттолько прежде тебе надо знать о сумме на твоей карте, а это или снятие - > палево, или проверка баланса -> пк, телефон. Я не думаю что ты проверяешь баланс на карте с мах. защитой от обнаружения! (Если карта не для черных дел, но это будет феерический фарт!)
Многим СМС приходит при пополонении.
 

blackbrik

Участник
Сообщения
25
Реакции
13
0 руб.
Многим СМС приходит при пополонении.
Согласись когда тебе приидет смс с сумой ровной мульту,(когда стабильно получал 50 -100к)) ты по-любому ее перепроверишь! а это то о чём я выше писал. К этому нельзя быть готовым.
 

sash

Местный
Сообщения
247
Реакции
136
0 руб.
по заголовку думал что будет интереснее, но все равно спасибо. лукасикъ
 
Сверху Снизу