Схема работает следующим образом. Офшорная компания со счетом в кишинёвском Moldindconbank якобы заключает с другим офшором договор займа на сотни миллионов долларов. При этом обе компании были пустышками, то есть не имели никаких активов. Для гарантии сделки привлекался гражданин Молдавии - как правило, из отдалённых сёл, чтобы в дальнейшем разбирательства шли в местных судах.
Как показала практика, там судьи достаточно сговорчивые, учитывая, что некоторые из них получали неплохие дивиденды. Ну и, скорее всего, там были связи, потому что Moldindconbank плотно сотрудничал с российскими банками, которые в этой схеме участвовали.
Поручителями, которые разделят полную ответственность офшорной компании-должника, выступали российские фирмы-однодневки. Их счета были открыты в "отмывочных" банках. Когда офшор-должник допускал просрочку по фиктивному займу, кредитор обращался с иском в молдавский суд по месту прописки гаранта сделки, судья выносил решение, по которому деньги с российских счетов фирм-однодневок (как обеспечителей кредита) списывались и выводились за границу.
Смысл схемы в том, что банк не пропустил бы формально незаконную транзакцию. То есть надо было придать этой транзакции легальную форму. А что может быть более легальным, чем решение суда? Получалось что по исполнительному листу "однодневка" должна сотни миллионов долларов. Таким образом, российский банк имел вполне законные основания пропустить деньги за рубеж.
Схема называется "молдавской" в честь страны-первооткрывательницы. И сейчас, даже если страна в схеме не Молдавия, а например Литва, схему по привычке называют "молдавской".
Как показала практика, там судьи достаточно сговорчивые, учитывая, что некоторые из них получали неплохие дивиденды. Ну и, скорее всего, там были связи, потому что Moldindconbank плотно сотрудничал с российскими банками, которые в этой схеме участвовали.
Поручителями, которые разделят полную ответственность офшорной компании-должника, выступали российские фирмы-однодневки. Их счета были открыты в "отмывочных" банках. Когда офшор-должник допускал просрочку по фиктивному займу, кредитор обращался с иском в молдавский суд по месту прописки гаранта сделки, судья выносил решение, по которому деньги с российских счетов фирм-однодневок (как обеспечителей кредита) списывались и выводились за границу.
Смысл схемы в том, что банк не пропустил бы формально незаконную транзакцию. То есть надо было придать этой транзакции легальную форму. А что может быть более легальным, чем решение суда? Получалось что по исполнительному листу "однодневка" должна сотни миллионов долларов. Таким образом, российский банк имел вполне законные основания пропустить деньги за рубеж.
Схема называется "молдавской" в честь страны-первооткрывательницы. И сейчас, даже если страна в схеме не Молдавия, а например Литва, схему по привычке называют "молдавской".
